2025/04詐騙態樣分享

投資人必讀：詐騙三大手法剖析🔎

• 友人牽線包裝，利用關係建立信任
  • 詐騙分子會透過共同朋友（日常稱為「老何」）作為信任背書，認識潛在受害人，讓一切交易、合作顯得自然且安全，降低防備心。
• 真實金流假交割混淆事實，營造合作假象
  • 利用實際匯款（如干先生真匯一筆錢給老何以購股），搭配正式合約，製造投資、收購過程正當且順利，讓受害人誤信整體操作無虞。
• 臨時變卦、施壓退還款項，設局轉嫁風險
  • 待受害人代持資金後，詐騙方突然要求「撤資」、要求退款，藉口交易糾紛推卸責任，讓受害人承擔本不屬於自己的財務風險，雙方推諉後導致鉅額損失與法律糾紛。

投資防詐騙 TIPS 💡

• 企業合作與投資，嚴守審查與流程：無論是朋友介紹或看起來再熟悉的合作，關鍵金流都需由專業律師、會計師審核、確認契約與金流歸屬，避免私下代持、私人匯款。
• 警惕臨時變卦、突然壓力退款要求：合約明確約定，嚴格區分個人資金、公司資金與第三方資金，不隨意充當中介，不接受事後再變更條件退款。
• 有爭議立即停手，尋求法律與金融專家協助：發現金流或操作出現爭議，應立刻停止所有相關交易，保存證據，主動諮詢專業律師、金融監管單位與警方。
• 不輕信「天上掉下來的禮物」式收購或投資：所有看似極為有利且過於順利的投資案，務必謹慎驗證每一步程序，防範「假投資、真詐騙」的複雜圈套。

警語
企業或個人投資合作，切勿因信任而忽略應有的審核與程序。遇到資金或合約異常要求，請即主動查證、諮詢專家並報警處理，守護公司與個人資產安全！